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花旗发布研究报告称，维持邮储银行（601658）（01658）“买入”评级，预计今年贷款增长放缓，净息差或逊于预期，并将在2023-24年盈测下调9.6%至13.5%，目标价下调至6.13港元，并对其展开三个月负面催化剂观察。

报告中称，公司管理层表明，由于贷款增长放缓、净息差或资产质量压力持续，故今年盈利增长或不佳；邮储银行行长表示，今年实现目标较大型银行的增长，快2个百分点，而只要关键的增长举措取得成果后，邮储银行明年或有机会再次对标招商银行（03968） 。

关键词： 邮储银行 资产质量 研究报告